Информация о предотвращении негативных последствий от действий, связанных с санкциями в системе Микрокредитбанка.

Информация о предотвращении негативных последствий от действий, связанных с санкциями в системе Микрокредитбанка.

 В связи со сложившейся сегодня геополитической ситуацией, ведущие зарубежные страны вводят санкции в отношении России и Беларуси, в том числе банков, юридических и физических лиц этих стран, при этом список подсанкционных лиц увеличивается.

 Также ведущие зарубежные страны принимают решительные меры по недопущению способов обхода действующих санкций, в том числе применяются дополнительные санкции к организациям, позволяющим физическим и юридическим лицам, включенным в санкционный список, отправлять денежные средства или запрещенные грузы. В частности, международные платежные системы и иностранные банки предупреждают коммерческие банки о том, что трансграничные платежи без соблюдения требований санкций и запретов, установленных США (OFAC, FinCen и BIS) и союзниками, а также создавая условия для обхода санкций, могут привести к прекращению отношений.

 На сегодняшний день в системе «Микрокредитбанк» проведен ряд действий с целью предотвращения негативных последствий, которые могут возникнуть в деятельности банка и клиентов при финансовых отношений с санкционными субъектами.

 В организационной структуре банка создано управление санкционного комплаенса и разработан Регламент. Это управление отвечает за выявление, оценку и предотвращение рисков, связанных с санкциями, возлагаемых иностранными государствами или международными финансовыми организациями на страны, юридические или физические лица, отдельные виды продуктов и финансовых операций в банковской системе.

 Кроме того, были установлены и запущены соответствующие программы (утилита Sanction screening и др.),  позволяющие в финансовой деятельности банка и клиентов выявлять попавших под санкции лиц. Сегодня через эти программы проверяются транзакции клиентов банка, и операция проводится, если нет риска санкций против банка и клиента.

 Параллельно проводятся семинары и тренинги в сотрудничестве с авторитетными финансовыми организациями для повышения знаний и навыков сотрудников Банка по работе с финансовыми санкциями. В частности, в сотрудничестве с казахстанским образовательным центром «Зерде», 17-19 октября т.г. эксперты Международной ассоциации комплаенс Великобритании ICA провели тренинг на тему «Санкционное комплаенс» и по завершению семинара , сотрудники банка, принявшие участие, получили специальные сертификаты.